1ère année
| SEMESTRES 1 ET 2 - TRONC COMMUN | |
| Droit civil et commercial Cadres généraux du Droit : sources, branches, juridictions et procédure. Preuve. Personnes et capacité juridique. Droit des obligations. Droit des biens et du patrimoine. Commerçant et actes de commerce, et obligations. Fonds de commerce. Entreprise individuelle et sociétés commerciales. Économie générale et d'entreprise 1 Économie générale : méthodologie, circuit économique, fonction de production, répartition et redistribution des revenus. Consommation, épargne. Monnaie, financement, régulation de l'activité économique. Économie d'entreprise : typologie des entreprises, critères d'analyse, approches théoriques et systémique. Entreprise, centre de décision : pouvoir, information, prise de décision. Gestion d'activités : commerciale, production, logistique, ressources humaines, financière. Économie monétaire et bancaire Marchés : monétaire, financier, du crédit, des changes. Financement des retraites. Institutions monétaires européennes. Monnaie unique européenne. Institutions financières et économiques internationales. Fiscalité : TVA, IR et ISF Sources du droit fiscal. Différents impôts. TVA : champ d’application, fait générateur, exigibilité, déductions, spécificités en matière immobilière. Impôt sur le revenu : catégories de revenus, revenus fonciers, plus values immobilières. Impôt : de solidarité sur la fortune, sur les droits de succession et de donation. |
Comptabilité générale Journal, grand livre, balance, bilan, compte de résultat. Achats et ventes, remises, escomptes, provisions, fournitures, immobilisations, charges externes, honoraires, opérations de trésorerie, échéanciers de créances et dettes. Soldes intermédiaires de gestion, bilan en grandes masses, plan de financement, tableaux prévisionnels. Expression et communication commerciale Méthodes de : prise de parole en public, CV, lettre de demande de stage, entretien professionnel, réunion d’entreprise. Dossiers de culture générale et d’actualité. Compte rendu de réunion, négociation, rapport. Typologie de la communication commerciale : hors média (marketing direct, promotion des ventes, sponsoring), média. Stratégies de communication commerciale. LV : Anglais Préparation au TOEIC Bridge. Informatique Gestion de documents, traitement de textes (WORD), tableur (EXCEL), préparation 1 au PCIE (Passeport de Compétences Informatique Européen). Projet encadré Étude relative à une activité réalisée au cours du stage. |
| SPECIALISATION BANQUE | SPECIALISATION ASSURANCE |
| Économie monétaire et bancaire Marchés : monétaire, financier, du crédit, des changes. Financement des retraites. Institutions monétaires européennes. Monnaie unique européenne. Institutions financières et économiques internationales. Gestion de la clientèle bancaire Veille et recherche d’informations. Analyse, gestion et développement de portefeuille clients. Mise en oeuvre d'opérations commerciales : objectifs, méthodes d’analyse, sélection des cibles, méthodes de vente. Gestion de la relation clients : éléments de communication, fidélisation, démarche qualité. Comptabilité bancaire Spécificités bancaires : hors-bilan, comptabilité matière, multi-devises... Le plan de comptes. Schémas usuels de comptabilisation. Dépôts de la clientèle. Moyens de paiement. Crédits à la clientèle. Opérations sur titres, de marchés. |
Économie et organisation de l'assurance Risques : définition, classification, couverture. Assurances : secteur professionnel, modes de distribution, organisation professionnelle. Interventions des pouvoirs publics. Techniques d'assurance (dommages, personnes), mutualisation des risques. Division du risque (coassurance et réassurance). Catégories d'assurance et modes de gestion (répartition, capitalisation). Techniques commerciales de produits d’assurance Analyse de l’adéquation entre le produit ou service d’assurance et les besoins de la clientèle. Communication commerciale. Organisation commerciale de société d'assurance, de la distribution. Prospection, relations avec la clientèle. Principales situation de négociation, différences en fonction des supports utilisées. Phases de la négociation, conseils à apporter, conclusion de la négociation. Comptabilité des assurances Plan comptable des assurances. Spécificités comptables applicables aux entreprises d’assurance non vie : provisions techniques, primes non acquises, frais d’acquisitions reportés, sinistres à payer pour risques en cours et croissants. Éléments comptables pour les entreprises d’assurance vie. |
2ème année
| SEMESTRES 3 ET 4 - TRONC COMMUN | |
| Économie générale et d'entreprise 2 Échanges internationaux. Système monétaire international. Marché économique européen. Déséquilibres économiques : croissance, inflation, désinflation, emploi, protection sociale. Interdépendance des économies nationales. Objectifs d'entreprises, stratégies (analyse de la concurrence, technologies, organisations) et orientations stratégiques, planification, prévisions et contrôles des résultats. Entreprises, société et éthique. Mathématiques financières Pourcentages, indices, taux d'évolution, agios, tableaux d'amortissement, capitalisation. Intérêts simples et composés . Emprunts (annuités, amortissements constants). Fiscalité Bénéfices : industriels et commerciaux, non commerciaux, agricoles. Impôt sur les sociétés. Taxe professionnelle, d'apprentissage, autres taxes sur salaires. Contrôles et contentieux fiscaux. |
Techniques de communication professionnelle Techniques de communication destinée à l'entreprise en interne (relations avec les dirigeants...) et en externe (fournisseurs, clientèle). Applications pratiques : discussions, synthèses de documents. LV : Anglais Compréhension écrite et orale de documents professionnels, brochures, dossiers, articles de presse. Expression écrite : prise de notes, rédaction de comptes rendus, de messages. Expression orale, conversations… Informatique Préparation 2 au PCIE (Passeport de Compétences Informatique Européen). Projet encadré : conduite et présentation d’activités professionnelles Techniques de présentation et rapports d’activités relatifs au stage effectué en entreprises. |
| SPECIALISATION BANQUE | SPECIALISATION ASSURANCE |
| Droit bancaire Statuts des établissements bancaires. Organes de contrôle, contraintes de gestion (liquidité, rentabilité…). Contrats spéciaux et banque : mandat, dépôt, vente, location, prêt, opérations de crédit, crédit-bail, contrat d'assurance. Cession de créance et engagements par signature. Droit des garanties. Moyens de paiement : monnaie, chèque, effets de commerce... Protection du consommateur bancaire. Mesures conservatoires et procédures collectives. Techniques bancaires Au choix de l'étudiant, étude des techniques du marché des particuliers, ou des professionnels : • Techniques bancaires du marché des particuliers Comptes : différents types, réglementation et pratiques courantes du droit au compte. Gestion des comptes : réglementation spéciale (fausse monnaie, blanchiment…), pouvoirs du représentant légal, procurations, incidents, règles relatives à la clôture. Vente de produits : d'épargne bancaire et non bancaire, de services liés aux comptes, de crédits, de produits d'assurance. Gestion du risque client. • Techniques bancaires du marché des professionnels Comptes : ouverture, fonctionnement. Commercialisation des produits : principaux (services de caisse, monétiques...), de placement (valeurs mobilières...), d'assurance. Analyse financière des clients : soldes intermédiaires de gestion, bilan en grandes masses, plan de financement, tableaux prévisionnels. Techniques de financement : crédit d'exploitation, d'investissement, du commerce international. Évaluation et gestion du risque. Rentabilité de la relation. Négociation et vente de produits bancaires Objectifs, outils d’aide à la vente. Contact : opportunités, prise de contact, règles de l’accueil, écoute active, approche globale du client. Propositions, argumentation, négociation, concessions et contreparties, traitement des objections. Conclusion, formalisation de l’accord. Suivi du client. Dysfonctionnements et recherche de solutions. Suivi des résultats : outils de prospection, tableaux de bord et ratios, analyse des écarts, diagnostic et amélioration de productivité. |
Droit des assurances, social, et du patrimoine familial Assurance : fonctions et positionnement dans l’économie. Contrat d’assurance : formation, exécution, terme. Entreprises d’assurance : différents statuts et règles applicables. Intermédiaires d’assurance : statuts (agents généraux, courtiers) et règles applicables. Notions de droit social et du travail : contrats de travail... Protection du consommateur. Régimes matrimoniaux. Donations et successions. Eléments de droit administratif. Techniques d'assurances de biens et dommages Souscription : appréciation des risques, détermination de la formule d'assurance. Prévention et protection. Tarification d’assurance. Emission et rédaction de contrats. Gestion des cotisations et du contrat. Sinistre : instruction du dossier, analyse du droit à prestation, règlement du sinistre, recours amiables et contentieux. Techniques d'assurances de personnes et produits financiers Système de protection sociale en France, en Europe. Assurance individuelle : accidents, maladie. Assurance-vie, retraite, développement de l'assurance comme support de capitalisation. Assurances de transports (Matière élective) Assurances de transport de personnes et de marchandises par voie routière, aérienne, fluviale, ferroviaire. Assurances aviation, assurances spatiales. |
3ème année
| SEMESTRES 5 ET 6 - TRONC COMMUN | |
| Droit des sociétés Principes fondamentaux et formes spécifiques de sociétés. Classification, contrat de société, personnalité morale des sociétés, leur transformation. SNC, SARL et EURL, SA, SAS, Societas europaea. Fiscalité des produits de bancassurance Placements mobiliers : produits de placements à capitaux fixes, à capitaux variables, revenus des obligations, plus-values sur valeurs mobilières, gestion collective, produits d'épargne bancaire. Investissement immobilier. Impôt de solidarité sur la fortune. Droits de mutation à titre gratuit. Diagnostic client et gestion patrimoniale en bancassurance Introduction à l’analyse du patrimoine : environnement patrimonial, bilan patrimonial. Enrichissement, capitalisation, défiscalisation. Transmission patrimoniale : entre vifs, à cause de mort. Optimisations. Marketing de la bancassurance Notion d’équipe en banque ou assurance. Particularités de la commercialisation de produits de placements, de crédit, d’assurance, de marchés financiers. Techniques utilisées pour le démarchage en bancassurance. |
Analyse financière appliquée à la bancassurance Outils d’analyse financière appliqués aux sociétés liées à la bancassurance : soldes intermédiaires de gestion, auto-financement, analyse de la liquidité, fonds de roulement net global, besoin en fonds de roulement, tableau de financement. Risques et méthode du score, plan de financement, besoin en fonds de roulement normatif, budget de trésorerie, investissement en univers certain et incertain. Informatique Outils informatiques professionnels. LV Anglais immobilier. Projet encadré Étude d’un projet monté pour le compte de clients pendant le stage. |
| SPECIALISATION BANQUE | SPECIALISATION ASSURANCE |
| Gestion des risques et audit en bancassurance Gestion des risques : de crédit, de liquidité, de marché, de taux. Probabilité des risques : biens, revenus, responsabilité. Assurances et réassurances possibles. Conséquences pour l’audit des entreprises de banque et assurance. Marchés monétaires et financiers Taux d'intérêt des prêts et emprunts, taux de rendement (actualisation). Décision financière : prise en compte de la rentabilité, du risque et du coût du financement. Bourse : organisation, ordres, règles de négociation, indices. Actions, obligations, OPCVM (SICAV, FCP). Marchés à terme, produits dérivés. Mathématiques appliquées aux produits de bancassurance Calculs sur les produits monétaires, gestion obligataire (sensibilité, duration, immunisation), courbe de taux d’intérêts. Actuariat et calcul de primes d'assurances, provisions mathématiques, réduction, avances et rachats de contrats d'assurances. |
Droit et assurance de la construction Droit commun de la construction : contrat de louage, d’ouvrage ou d’entreprise. Responsabilité des constructeurs. Assurances possibles : typologie et régimes juridiques. Assurances collectives et du patrimoine social Principes généraux. Assurances collectives vie. Assurances de groupe dommages. Assurances des biens des entreprises. Réassurance et transfert des risques Notion de risque : identification, évaluation et analyse. Différentes formes de réassurance (“excess of loss”, “stop loss”...). Évaluation des primes, paiement optimal de dividendes. |
