Comment devenir chargé de clientèle en assurance ?

L’assurance est un domaine qui reste porteur en matière d’emploi. Indispensable, elle protège les personnes (particuliers ou entreprises) ainsi que les biens des accidents de la vie et des sinistres. Les professionnels de ce secteur sont là pour être aux côtés de leurs clients, les accompagner et les conseiller à toutes les étapes de leur vie. Ces missions sont également celles du chargé de clientèle en assurance. Découvrez un métier dynamique qui plaira aux profils aimant le contact et le challenge.

L’assurance, un secteur porteur d’emploi

Environ 150 000 personnes sont recensées comme travaillant dans le secteur de l’assurance. Plus de la moitié d’entre elles sont embauchées avant 30 ans.

Ce domaine offre des opportunités professionnelles à travers tout le territoire et de belles perspectives d’évolution, regroupant des métiers variés et nombreux, plus ou moins spécifiques. Travailler dans le secteur de l’assurance, c’est pouvoir intégrer une compagnie d’assurances, mais aussi des centres d’appel ou une banque. Les environnements sont diversifiés et les nombreux profils peuvent ainsi trouver le poste adapté à leurs besoins et à leurs compétences.

Le rôle du chargé de clientèle en assurance

Les missions du chargé de clientèle en assurance sont multiples. Tout d’abord, il réalise la prospection commerciale afin d’obtenir de nouveaux prospects et développer son portefeuille client. Grâce à cela, il met à jour régulièrement son fichier de clients pour pouvoir leur proposer de nouveaux produits ou des services complémentaires.

Il est donc tenu de connaître parfaitement les produits d’assurance qu’il vend, que ce soit à sa clientèle de particuliers comme à celle de professionnels. Mais il est également primordial qu’il connaisse les besoins et les attentes de ses clients afin de proposer le service adéquat, suivant la profession, la situation familiale, etc.

Le chargé de clientèle en assurance propose ensuite des contrats personnalisés qui s’adaptent au profil de chacun. Après avoir conseillé son client, il négocie et conclut le contrat. Il peut être chargé de rédiger des clauses spécifiques et de fixer le montant de la prime.

Il s’occupe de gérer les contrats qu’il a conclus ainsi que de suivre les dossiers de sinistres. Il évalue les dommages, règle les montants prévus aux assurés et aux victimes, suit les procédures de contentieux, etc.

Le lieu de travail du chargé de clientèle en assurance dépend de son entreprise et de son poste. Il peut exercer son métier en agence et rencontrer ses clients de manière physique, mais aussi travailler à distance, depuis chez lui en télétravail ou d’un centre d’appel.

Cette profession demande de collaborer parfois avec d’autres chargés de clientèle ou des métiers de l’assurance, comme celui de conseiller clientèle en assurance ou d’expert d’assurance.

Dans certaines structures, les objectifs commerciaux sont fixés par équipe, ce qui renforce les liens et permet de travailler de manière soudée.

Les compétences pour devenir chargé de clientèle en assurance

Il est primordial de connaître les produits pour les vendre à la bonne personne. Pour cela, il faut être doté d’un sens aigu de l’écoute, mais aussi d’une bonne analyse. L’anticipation est un bon atout, puisque comprendre les besoins potentiels d’un client permet de sélectionner le service adéquat.

Il est évidemment important d’aimer la vente et la négociation. Mais l’aspect plus humain de ce métier est aussi à prendre en compte : avoir un bon relationnel et faire preuve d’empathie sont des qualités qui aident grandement dans la carrière de chargé de clientèle en assurance. Enfin, il faut se montrer volontaire, dynamique et persuasif.

Le salaire et l’évolution d’un chargé de clientèle en assurance

Un chargé de clientèle en assurance peut espérer gagner entre 2 500 € et 4 000 € bruts par mois, soit entre 30 000 € et 50 000 € bruts annuels. Après plusieurs années d’expérience, son salaire se situe entre 3 000 € et 5 400 € bruts par mois, soit entre 36 000 € et 65 000 € bruts par an. Cette rémunération peut varier suivant le diplôme que possède le salarié, l’entreprise qui l’emploie, si celle-ci propose des primes sur objectif, etc.

Un chargé de clientèle en assurance peut, au cours de sa carrière, évoluer vers d’autres postes comme :

  • courtier en assurance
  • directeur d’agence
  • agent général d’assurance
  • etc.

Il est aussi possible de se diriger vers des fonctions d’encadrement ou des métiers liés à la vente.

Les formations pour devenir chargé de clientèle en assurance

Le métier de chargé de clientèle en assurance est accessible avec une formation de niveau bac+2, comme un BTS assurance ou un BTS NDRC.

Une expérience du terrain fait parfois la différence lors d’un recrutement. L’alternance peut donc se révéler être un choix stratégique pour acquérir des connaissances théoriques et vivre une véritable immersion professionnelle.

Il est également possible d’accéder à cette profession avec un diplôme de niveau bac+3, comme une licence professionnelle assurance banque finance.

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Formations ESG Finance

Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance

  • Entrée : Bac +2 
  • Rentrée : septembre
  • Diplôme obtenu : Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance
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