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Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée
Introduction
La gestion de patrimoine est la fonction la plus commerciale des métiers de la finance. Elle consiste à conseiller et réaliser des placements financiers pour des clients disposant d’un capital conséquent, voire considérable quand il s’agit de gestion privée. En tant que gestionnaire de patrimoine, vous commencerez par établir un bilan patrimonial et fiscal de votre client pour ensuite lui préconiser les investissements adéquats en fonction de son profil. Votre rôle sera ensuite de mettre en œuvre puis d’optimiser les placements, qui peuvent être des produits financiers ou des produits d’assurance, ou encore de l’immobilier. Etre gestionnaire de patrimoine nécessite donc de bien connaître en permanence les produits, la fiscalité, les droits en matière de succession ou de transmission ; mais aussi d’avoir un excellent relationnel, de savoir s’adapter, d’être alerte sur l’actualité. C’est ce à quoi vous prépare ce mastère en gestion de patrimoine et gestion privée.
Il délivre un titre RNCP d’Expert en ingénierie patrimoniale de niveau 7 certifié*.
Il peut se faire en alternance.
*Titre d’Expert en ingénierie patrimoniale d’ESGCV-ESGF, NSF 313p - niveau 7, enregistré au RNCP par décision de France Compétences en date du 10/10/2019.
Parcours d'études
Cette formation est aussi disponible pour les professionnels en activité : Executive MBA Gestion de Patrimoine
Objectifs
- réaliser le diagnostic patrimonial d’un particulier ou d’un professionnel ;
- définir des stratégies patrimoniales et d’investissement sur la base du profil d’un particulier et / ou d’un professionnel ;
- mettre en œuvre la stratégie patrimoniale et d’investissement,
- gérer un portefeuille de clients dans le cadre d’une activité d’expert en ingénierie patrimoniale.
Prérequis
En formation initiale :
Pour une entrée en 1e année de mastère :
Être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 5 ou avoir validé une 3ème année d’enseignement (180 ECTS) en finance, par exemple une licence pro assurance, banque, finance ; ou une licence économie et gestion.
Si à l’étude de votre parcours, il s’avère que vous n’avez pas les connaissances nécessaires pour intégrer directement le mastère, nous pourrons vous proposer de commencer par suivre l’année passerelle de réorientation (Bac+2/+3) afin de pouvoir poursuivre en mastère l’année suivante.
Sans études préalables suffisantes en finance, la formation est accessible après notre année passerelle de réorientation.
Pour une entrée en 2e année de mastère :
Avoir effectué et validé une 4ème année d’enseignement supérieure (240 ECTS) dans le domaine de la finance, par exemple une 1e année de master finance en IAE, en faculté d’économie et de gestion, en école de commerce ou en école de management, en institut de gestion, ou encore en UFR de droit, économie et gestion.
En formation professionnelle :
- Etre titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 6 et justifier de 3 ans d’expérience professionnelle en finance
- ou être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 5 et justifier de 7 ans d’expérience professionnelle dans le domaine ;
Programme
4ème année
Gestion patrimoniale
- Diagnostic patrimonial
- Fiscalité des placements
- Droit patrimonial familial
- Approche patrimoniale du professionnel
- Produits de diversification du patrimoine
Règlements et outils
- Analyse financière
- Droit immobilier
- Fiscalité du patrimoine
- Marchés et acteurs de l'immobilier
- Mode et détention d'une entreprise
- Défiscalisation immobilière
- Initiation à Big Expert
- Gestion de projet
Produits financiers
- Actuariat
- Gestion de portefeuille
- Assurances et Assurance-vie : les principes
- Fiscalité des entreprises
- Fintech
Outils professionnels du secteur financier
- Stratégies financières
- International Cash Management (cours en anglais)
- Private Equity
Informatique et langue
- Excel
- Anglais FOAD
- TOIEC
Accompagnement à l’insertion professionnelle
- Business éloquence
- Atelier CV
La formation se déroule en 532 heures. Ce volume comprend les heures de face à face pédagogique, de travaux de groupe, d’e-learning et d’événements liés à la formation tels que les conférences.
Alternance ou stage de 4 mois
5ème année
Réalisation du diagnostic patrimonial
- Déontologie et réglementation
- Diagnostic patrimonial et évaluation du profil de risque
- Transmission du patrimoine professionnel
- Utilisation du logiciel Big Expert
- Certification AMF
Stratégies d'investissement
- Ingénierie patrimoniale
- Gestion du risque
- Epargne d'entreprise
- Retraite et prévoyance
- Fiscalité internationale
- Marché des œuvres d'art
- Etude de marché
- Méthodologie de mémoire
Mise en œuvre de la stratégie
- Droit patrimonial familial
- SCI, autres sociétés civiles et optimisation juridique
- Transmission du patrimoine privé
- Financement et expertise immobilière
- Gestion des investissements immobiliers de défiscalisation
- Challenge : Olympiades du patrimoine
Gestion d'un portefeuille clients
- Gestion de portefeuille financier
- Structured instruments (cours en anglais)
- Plan d'action commerciale
- Relation client
- Excel perfectionnement
Projets et compétences transversales
- Anglais
- Olympiades du patrimoine
La formation se déroule en 546 heures. Ce volume comprend les heures de face à face pédagogique, de travaux de groupe, d’e-learning et d’événements liés à la formation tels que les conférences.
Alternance ou stage de 6 mois
Modalités d'évaluation
Études de cas corrigées par un intervenant professionnel spécialisé dans le domaine (gestionnaire de patrimoine professionnel, responsable marketing dans le domaine de la finance, agent immobilier, banquier…).
Mises en situation professionnelle
Jeux de rôle sur le diagnostic du patrimoine d’un client :
Présentation d’un dossier de demande de prêt
Rapport de stage ou compte rendu d’activités professionnelles de votre alternance
Mémoire professionnel sur une problématique que vous choisissez en ingénierie patrimoniale, avec évaluation écrite et orale.
Si vous n'obtenez pas le titre RNCP, sachez toutefois que si vous avez validé l'ensemble des compétences relatives à un bloc, ce bloc de compétences vous est acquis.
Cette formation est aussi disponible pour les professionnels en activité grâce à nos Executive MBA part-time : des programmes spécialement conçus pour les professionnels en activité ou en reconversion.
Réalisés par l’ESG Executive Education, l’organisme de formation professionnelle du Groupe ESG, ils sont compatibles avec l’activité professionnelle des participants (cours tous les 15 jours le vendredi après-midi et le samedi).
Ils sont résolument opérationnels.
Les groupes sont en effectif réduit -18 personnes maximum- pour privilégier les échanges et les partages d’expérience.
Ils sont exclusivement réservés aux professionnels pour favoriser un haut niveau de formation.
Les techniques de leadership et de management sont travaillées avec le Cours Florent.
Pour en savoir plus : Executive MBA Gestion de Patrimoine
Intéressé.e par le Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée ?
Nos équipes sont mobilisées pour vous accompagner !
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Témoignages
Guillaume Pacheco
Promo 2013
Après une licence d'éco-gestion, j'ai voulu me diriger vers les métiers de la fiscalité. En me renseignant, j'ai trouvé le Mastère Gestion de patrimoine proposé à l'ESGF. Les intervenants professionnels et disponibles m'ont permis de me former à tous les aspects techniques de l'ingénierie patrimoniale. Les nombreuses associations et la solidarité entre les élèves m'ont permis de m'intégrer complètement à la vie de l'école.
Témoignage
Marie Breton
Gestion de Patrimoine
Pour moi, l'alternance était le critère numéro 1 dans mon choix de Mastère de Gestion de patrimoine. Je voulais une école qui s'investit dans ses élèves, qui les aide à préparer leurs parcours professionnel. Après une JPO (journée portes ouvertes) à l'ESG Finance, le choix s'est fait très rapidement et je n'ai pas été déçue. Mon emploi du temps me permettait non seulement de me professionnaliser en entreprise, d'étudier et de me former, mais aussi de participer aux multiples conférences organisées.
Témoignage
Débouchés et métiers
75% des étudiants obtiennent le titre d’Expert en ingénierie patrimoniale (promotions 2017 à 2019)
Les gestionnaires de patrimoine travaillent généralement dans une banque ou une société d’assurances. Ils peuvent aussi travailler en cabinet de gestion de patrimoine. Certains sont indépendants et exercent en libéral.
Nos diplômés occupent principalement les fonctions suivantes :
- Gestionnaire de patrimoine
- Conseiller/ère en gestion de patrimoine
- Conseiller/ère patrimonial
- Expert/e patrimonial
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de capitaux
- Conseiller en investissements financiers
- Conseiller/ère financier
- Conseiller privé
- Banquier privé
- Conseiller/ ère en investissements financiers
- Chargé de relation partenaires, de portefeuille, de clientèle, opérations spéciales, de partenariat
- Commerciale en gestion de fortune, en assurance
- Conseiller clientèle, assurances
Chiffres d'insertion des diplômés du titre certifié Expert en ingénierie patrimoniale:
- Salaire moyen de sortie : 25500€.
- Progression rapide : 38800€ 1 an plus tard, 42500€ 5 ans après.
- 100% en activité l’année de leur sortie
- 68% des diplômés l’année de leur sortie sont gestionnaires de patrimoine ou conseillers en gestion de patrimoine; les autres sont essentiellement conseillers financiers. Ils évoluent vers des postes d’experts patrimoniaux, gestionnaires de fortune ou banquiers privés.
(Source: enquête d’insertion professionnelle 2018)
*Titre d’Expert en ingénierie patrimoniale d’ESGCV-ESGF, NSF 313p - niveau 7, enregistré au RNCP par décision de France Compétences en date du 10/10/2019.
Préparation au concours
Téléchargez les annales
Afin de vous aider au mieux pour réussir notre concours pour ce mastère, entraînez-vous dès à présent aux précédentes épreuves du concours d’entrée de l’ESG Finance.
Admission pour ce programme
| Sessions | Admission | Formation | |
|---|---|---|---|
| octobre 2022 | Bac+3 | Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée | |
| octobre 2022 | Bac+4/5 | Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée |
