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Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée
Introduction
La gestion de patrimoine est la fonction la plus commerciale des métiers de la finance. Elle consiste à conseiller et réaliser des placements financiers pour des clients disposant d’un capital conséquent, voire considérable quand il s’agit de gestion privée. En tant que gestionnaire de patrimoine, vous commencerez par établir un bilan patrimonial et fiscal de votre client pour ensuite lui préconiser les investissements adéquats en fonction de son profil. Votre rôle sera ensuite de mettre en œuvre puis d’optimiser les placements, qui peuvent être des produits financiers ou des produits d’assurance, ou encore de l’immobilier. Etre gestionnaire de patrimoine nécessite donc de bien connaître en permanence les produits, la fiscalité, les droits en matière de succession ou de transmission ; mais aussi d’avoir un excellent relationnel, de savoir s’adapter, d’être alerte sur l’actualité. C’est ce à quoi vous prépare ce mastère en gestion de patrimoine et gestion privée.
Le mastère Gestion de patrimoine et gestion privée délivre un titre de niveau 7 certifié*. Il est réalisable en alternance.
Titre d’"Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale" délivré par ESGCV, NSF 313 - niveau 7. Enregistré au RNCP sous le numéro 37158 par décision du Directeur Général de France Compétences en date du 14/12/2022
Parcours d'études
Cette formation est aussi disponible pour les professionnels en activité : Executive MBA Gestion de Patrimoine
Objectifs
Ce Mastère vous permet d’acquérir toutes les compétences liées à la certification :
- Réaliser le diagnostic patrimonial d’un particulier et /ou d’une entreprise
- Définir une stratégie patrimoniale personnalisée
- Mettre en œuvre la stratégie patrimoniale
- Développer le portefeuille commercial clients et/ou de l'entreprise
- Manager des projets de développement de la relation clientèle
Prérequis
En formation initiale et en alternance :
Pour une entrée en 1e année de mastère :
Vous devez avoir suivi et validé 3 années d’études supérieures (180 ECTS) dans le domaine de la finance . Par exemple : bachelor d’école de commerce, licence en économie et gestion, licence pro assurance, banque, finance…Si à l’étude de votre parcours, il s’avère que vous n’avez pas les connaissances nécessaires pour intégrer directement le mastère, nous pourrons vous proposer de commencer par suivre l’année passerelle de réorientation (Bac+2/+3) afin de pouvoir poursuivre en mastère l’année suivante.
Pour une entrée en 2e année de mastère :
Vous devez avoir suivi et validé une 4ème année d’enseignement supérieur (240 ECTS) dans le domaine de la finance. Par exemple : 1ère année de master finance en IAE, en faculté d’économie et de gestion, en école de commerce ou en école de management.
En formation professionnelle :
Vous devez avoir suivi et validé 3 années d’études supérieures (180 ECTS) et justifier d’au moins 2 ans d’expérience professionnelle dans le domaine, ou avoir suivi et validé 2 années d’études supérieures (120 ECTS) et justifier d’au moins 3 ans d’expérience professionnelle dans le domaine, ou avoir obtenu le baccalauréat et justifier d’au moins 4 ans d’expérience professionnelle dans le domaine.
Si vous ne disposez pas du niveau ou de l’expérience professionnelle nécessaire, vous pouvez présenter un dossier VAP.
Programme 2024-2025
1ère année
ETABLIR UN DIAGNOSTIC PATRIMONIAL
- Découverte client
- Analyse des problématiques patrimoniales
- Méthodologie de l'approche patrimoniale globale
- Big Expert
DEFINIR UNE STRATEGIE PATRIMONIALE PERSONNALISEE
- Initiation à la conformité bancaire
- Initiation au droit patrimonial
- Initiation à la fiscalité
- Découverte du marché et des produits financiers
- Découverte du marché et des produits immobiliers
- Découverte du marché et des produits de diversification
METTRE EN OEUVRE UNE STRATEGIE PATRIMONIALE
- Initiation à la gestion de portefeuille
- Initiation à l'évaluation du risque de crédit
- Initiation aux investissements immobiliers
- Lecture de bilan et analyse financière
DEVELOPPER LA PERFORMANCE COMMERCIALE
- Plan d'actions commerciales
- Veille réglementaire et suivi patrimonial
- Communication et gestion de la relation client
- Pilotage de la performance commerciale
- Business English
MANAGER DES PROJETS
- Gestion de projet
- Management et leadership
GERER UN PATRIMOINE
- Enjeux de la digitalisation
- Initialtion à l'assurance et la prévoyance
- Initiation à l'épargne retraite et salariale
- La succession
- Les donations
SAVOIR DEVENIR : SE CONSTRUIRE AVEC LES AUTRES
- Life skills : Altérité
- Action projet associatif
- Interculturalité et altérité
EXPERIMENTER ET DECOUVRIR
- Projets
- Visites terrains
- Rencontres avec des professionnels du secteur
2ème année
ETABLIR UN DIAGNOSTIC PATRIMONIAL
- Know Your Customer
- Analyse patrimoniale
- Ingénierie patrimoniale
DEFINIR UNE STRATEGIE PATRIMONIALE PERSONNALISEE
- Conformité bancaire
- Droit patrimonial
- Fiscalité
- Expertise produits financiers
- Expertise produits immobiliers
- Expertise produits de diversification
METTRE EN OEUVRE UNE STRATEGIE PATRIMONIALE
- Gestion de portefeuille avancée
- Solutions patrimoniales immobilières
- Crédit et effet de levier
- Calculs de rentabilité et projections financières
DEVELOPPER LA PERFORMANCE COMMERCIALE
- Actualisation de la stratégie patrimoniale
- Communication et gestion de la relation client
- Digitalisation de la relation client
- Pilotage de la performance commerciale
- Business English
MANAGER DES PROJETS
- Gestion de projet avancée
- Management des compétences
GERER UN PATRIMOINE
- Assurance et prévoyance
- Epargne retraite et salariale
- L'entrepreneur et la transmission d'entreprise S2
- TD préparation certification
- Certification AMF
SAVOIR DEVENIR
- Life Skills : Engagement
- Citoyenneté et Diversité
- Handimanagement
EXPERIMENTER ET DECOUVRIR
- Projets
- Visites terrains
- Rencontre avec des professionnels du secteur
Cette formation délivre le titre d’Expert en Ingénierie Patrimoniale. Des passerelles sont possibles vers les autres formations de l’ESG délivrant le même titre et/ou la même formation
Modalités d'évaluation
Modalités d’évaluation en première année de Mastère (M1) :
Vous serez évalué selon les modalités les plus adaptées aux différents modules de formation. Ces évaluations peuvent être réalisées en individuel ou en groupe.
Modalités d’évaluation en seconde année de Mastère (M2) :
Vous serez évalué chaque année selon les modalités les plus adaptées aux différents modules de formation. Ces évaluations peuvent être réalisées en individuel ou en groupe.
Le certificat d’école est délivré en fin de cursus lorsque toutes les conditions d’obtention définies par l’établissement sont validées.
Le titre RNCP est délivré en fin de cycle à la suite d’une "Semaine des compétences". Elle comprend différentes épreuves dont l'objectif est de démontrer l’acquisition des compétences liées à la certification professionnelle visée par la formation.
Les modalités d’évaluation sont les suivantes : Etudes de cas - Mises en situation professionnelle - Dossier de consulting
Si vous n'obtenez pas le titre RNCP, sachez toutefois que si vous avez validé l'ensemble des compétences relatives à un bloc, ce bloc de compétences vous est acquis. Vous pouvez représenter autant de fois que possible les épreuves liées aux autres blocs compétences manquantes dans la mesure où le titre est « actif » (France Compétences).
Candidat en situation de handicap :
Dans le cadre du respect du règlement d'examen, tout candidat peut saisir le référent handicap du certificateur pour aménager les modalités d'évaluation et obtenir l’assistance d’un tiers lors de l’évaluation. Les supports et le matériel nécessaires à la réalisation des évaluations pourront être adaptés. Sur conseil du référent handicap et dans le respect des spécifications du référentiel, le format de la modalité pourra être adaptée.
Sur avis motivé du référent handicap le jury de certification peut décider d’exempter le candidat de certains critères d’évaluation. :
• dans la mesure où cela ne remet pas en question la capacité professionnelle globale du candidat
• si le critère au regard de la nature du handicap n'a pas vocation à s'appliquer dans la pratique professionnelle future du candidat
Ces deux critères étant cumulatifs.
Durée de la formation
La formation se déroule en 483 heures par an comprenant les cours en face à face avec les intervenants, les travaux de groupe et challenges professionnels, l’e-learning et les événements liés à la formation tels que les conférences et rencontres avec des professionnels.
Cette formation est aussi disponible pour les professionnels en activité grâce à nos Executive MBA part-time : des programmes spécialement conçus pour les professionnels en activité ou en reconversion.
Réalisés par l’ESG Executive Education, l’organisme de formation professionnelle du Groupe ESG, ils sont compatibles avec l’activité professionnelle des participants (cours tous les 15 jours le vendredi après-midi et le samedi).
Ils sont résolument opérationnels.
Les groupes sont en effectif réduit -18 personnes maximum- pour privilégier les échanges et les partages d’expérience.
Ils sont exclusivement réservés aux professionnels pour favoriser un haut niveau de formation.
Les techniques de leadership et de management sont travaillées avec le Cours Florent.
Pour en savoir plus : Executive MBA Gestion de Patrimoine
Intéressé.e par le Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée ?
Nos équipes sont mobilisées pour vous accompagner !
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Témoignages
Guillaume Pacheco
Promo 2013
Après une licence d'éco-gestion, j'ai voulu me diriger vers les métiers de la fiscalité. En me renseignant, j'ai trouvé le Mastère Gestion de patrimoine proposé à l'ESGF. Les intervenants professionnels et disponibles m'ont permis de me former à tous les aspects techniques de l'ingénierie patrimoniale. Les nombreuses associations et la solidarité entre les élèves m'ont permis de m'intégrer complètement à la vie de l'école.
Témoignage
Marie Breton
Gestion de Patrimoine
Pour moi, l'alternance était le critère numéro 1 dans mon choix de Mastère de Gestion de patrimoine. Je voulais une école qui s'investit dans ses élèves, qui les aide à préparer leurs parcours professionnel. Après une JPO (journée portes ouvertes) à l'ESG Finance, le choix s'est fait très rapidement et je n'ai pas été déçue. Mon emploi du temps me permettait non seulement de me professionnaliser en entreprise, d'étudier et de me former, mais aussi de participer aux multiples conférences organisées.
Témoignage
Débouchés et métiers
Taux d'insertion global à 6 mois pour la promotion 2020: 95%
Taux de réussite à Paris en 2021 pour la certification liée au titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » : 72%
L’ESG finance a pour vocation de former ses étudiants à un niveau d’exigence requis par les banques et les entreprises. Ce taux de réussite correspond à la réalité du marché.
Les gestionnaires de patrimoine travaillent généralement dans une banque ou une société d’assurances. Ils peuvent aussi travailler en cabinet de gestion de patrimoine. Certains sont indépendants et exercent en libéral.
Nos diplômés occupent principalement les fonctions suivantes :
- Ingénieur patrimonial ;
- Conseiller en développement de patrimoine ;
- Conseiller en investissements privés ;
- Conseiller en placements et en investissements financiers ;
- Conseiller en patrimoine financier ;
- Conseiller en gestion (de capitaux, de fortune, banque privée, patrimoine financier, patrimoine immobilier…) ;
- Conseiller clientèle privée ;
- Gérant de portefeuille sous mandat ;
- Gestionnaire de patrimoine.
Préparation au concours
Téléchargez les annales
Afin de vous aider au mieux pour réussir notre concours pour ce mastère, entraînez-vous dès à présent aux précédentes épreuves du concours d’entrée de l’ESG Finance.
Admission pour ce programme
| Sessions | Admission | Formation | |
|---|---|---|---|
| octobre 2024 | Bac+3 | Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée | |
| octobre 2024 | Bac+4/5 | Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée |
