Devenir conseiller financier représente une opportunité de carrière intéressante.
Découvrez les contours de ce passionnant et bien rémunéré, de ses missions aux compétences attendues par les recruteurs, en passant par son salaire et la formation à suivre.
Un conseiller financier entretient une relation de proximité avec ses clients. Il veille au suivi quotidien des comptes de ses clients, gère leurs portefeuilles et négocie divers contrats financiers.
Il est également chargé de rechercher de nouvelles opportunités d'investissement et de nouveaux clients, ainsi que de promouvoir et vendre les services et produits financiers de sa banque. Il traite les demandes de crédit. Il doit aussi informer régulièrement ses supérieurs hiérarchiques de l'évolution des dossiers.
Dans certaines situations, le conseiller financier est confronté à des situations financières délicates. Il fait alors preuve de psychologie et de tact pour proposer les solutions les plus adaptées. Pour accomplir ses missions efficacement, il est impératif qu'il reste informé des dernières actualités économiques. Cela lui permet de fournir des conseils pertinents et adaptés à ses clients.
Le conseiller financier joue un rôle non négligeable dans la fidélisation de la clientèle. Il développe une relation de confiance avec ses clients en étant à leur écoute et en répondant à leurs besoins ou leurs envies. Son expertise et sa capacité à anticiper les tendances du marché lui permettent d'optimiser la gestion des finances de ses clients.
Les institutions financières et de la banque sont les plus à même de recruter des conseillers financiers. Cependant, certaines sociétés privées de gestion ou grandes entreprises font également appel à leurs services.
Un conseiller financier dispose de différentes possibilités d'évolution. Après quelques années d'expérience et de bons résultats, il peut acquérir davantage de responsabilités et développer son portefeuille de clients.
Le conseiller banquier peut également décider de se spécialiser dans des transactions spécifiques comme les matières premières, les placements boursiers, l'immobilier, etc. À terme, il évolue vers les postes d'analyste de crédit, de gestionnaire de patrimoine ou de chef de produit marketing. Il est tout à fait possible que les conseillers financiers aguerris se mettent à leur compte et deviennent indépendants.
En plus de la maîtrise du domaine fiscal et juridique, de solides connaissances techniques concernant les produits bancaires sont nécessaires pour réussir à ce poste. Un conseiller financier doit également rester à l'affût des dernières actualités économiques pour être en mesure de prévoir les fluctuations, de manière à adapter son offre commerciale en conséquence.
Étant en contact permanent avec sa hiérarchie et ses clients, le conseiller banquier doit posséder un sens du contact développé. Le pouvoir de conviction représente aussi une qualité essentielle puisqu'il devra faire signer de nouveaux contrats à des clients.
À noter que la pression et le stress sont importants au sein de certains établissements bancaires, le conseiller financier doit donc être en mesure d'y résister.
Le salaire d'un conseiller financier débutant oscille entre 2 100 € et 3 100 € bruts par mois. Avec de l'expérience, il peut ensuite espérer gagner entre 2 900 € et 4500 € bruts par mois.
La rémunération d'un conseiller financier dépend de l'entreprise qui l'emploie, sa taille, sa localisation, mais également du profil et de l'expérience du conseiller. Certaines variables peuvent s'ajouter au salaire fixe, comme des primes d'intéressement, etc.
Pour devenir conseiller financier, il est possible de suivre une formation bac+2, comme un BTS dans le secteur de la banque ou du commerce. Les étudiants intéressés par ce métier peuvent également se tourner vers un bachelor finance ou une licence pro assurance, banque et finance.
L'ESG Finance propose ces cursus. Les formations sont accessibles hors Parcoursup. L'établissement privilégie le profil des étudiants ainsi que leur motivation. Ils peuvent faire une demande de candidature à différents moments de l'année, en dehors du calendrier de la plateforme nationale.
Le campus de l'ESG Finance se situe à Courbevoie La Défense 1. Les salles de classe sont dotées d'équipements pédagogiques récents.
L'ESG Finance met l'accent sur la dimension professionnalisante des cursus. Des intervenants issus du monde du travail exposent régulièrement leur expérience aux étudiants et de nombreux ateliers sont proposés pour les sensibiliser à leur secteur de prédilection.
L'école encourage l'alternance. Cette option permet non seulement de financer ses études, mais aussi d'acquérir des connaissances directement sur le terrain. Ces compétences peuvent faire la différence lors d'un premier entretien d'embauche. L'ESG Finance est en partenariat avec plusieurs entreprises dans le domaine de la finance et de la banque. Les équipes pédagogiques aident les futurs alternants à trouver l'entreprise qui les accueillera durant leurs études.
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