Devenir ingénieur financier : une carrière dans les stratégies financières

Jeune femme regarde vers le ciel dehors à la Défense devant des grandes immeubles

Cette formation est accessible en dehors de Parcoursup et MonMaster :  Rejoignez-nous dès maintenant

Le métier d'ingénieur financier est une profession essentielle à la conception et à la mise en œuvre de stratégies financières. Chargé de développer des solutions innovantes, l'ingénieur financier joue un rôle nécessaire dans la gestion des risques et dans l'optimisation des performances financières des entreprises.

Pour cela, il s'appuie sur une expertise en modélisation et analyse quantitative acquise dans les mastères de l'ESG Finance.

Qu'est-ce qu'un ingénieur financier ?

L'ingénieur financier est un expert des chiffres et des modèles financiers. Ce professionnel de la finance conçoit des produits financiers complexes. Il réalise aussi des stratégies d'investissement et de couverture en prenant en compte les besoins spécifiques des clients institutionnels et des entreprises pour lesquels il travaille.

Grâce à d'excellentes connaissances en mathématiques et en statistiques, ce spécialiste des finances utilise des algorithmes et des modèles mathématiques pour analyser les marchés, prévoir les tendances économiques et financières et proposer des solutions adaptées. Son expertise lui permet de répondre aux objectifs de diversification, de rentabilité et de gestion des risques des portefeuilles qu'il gère. Sa capacité à innover dans la création de produits et de stratégies aide l'entreprise à rester en avance et à se démarquer sur le marché.

Les missions de l'ingénieur financier

Ingénieur Financier | ESG Finance

La principale mission de l'ingénieur financier est de soutenir la croissance et la stabilité financière des organisations pour lesquelles il travaille. Pour cela, il s'occupe de la conception de produits, de l'analyse des risques, de la gestion de portefeuille et de l'optimisation des stratégies de placement. Son rôle est également de conseiller les décideurs en termes de financement et d'investissement. De même, il s'assure que les pratiques financières respectent les réglementations.

En plus de ces responsabilités, l'ingénieur financier développe des applications informatiques spécifiques qui facilitent l'analyse financière et la prise de décision. Grâce à ces outils, il peut offrir des solutions personnalisées qui améliorent les opérations financières et renforcent la position stratégique des sociétés. Il aide aussi à la définition de nouveaux produits financiers qui répondent aux besoins du marché et qui permettent de rester compétitif. Par ailleurs, il construit des instruments mathématiques de mesure des risques pour que les entreprises puissent mieux comprendre et gérer les menaces associées à leurs activités financières.

Les compétences et qualités de l'ingénieur financier

Pour devenir un bon ingénieur financier, certaines compétences analytiques et techniques sont nécessaires, dont la maîtrise des mathématiques financières, de l'économétrie et des statistiques. Des savoir-faire en programmation informatique, en Python, C++ ou R sont indispensables puisqu'elles sont utilisées au quotidien. De plus, la capacité à résoudre des problèmes complexes et à prendre des décisions sous pression est également primordiale.

Parce que l'ingénieur côtoie des non-spécialistes dans le cadre de son travail, il a besoin de compétences en communication pour expliquer des concepts techniques facilement. Il doit faire preuve d'une grande adaptabilité pour observer les évolutions des marchés financiers et des technologies associées, afin d'y répondre. Opérant dans un cadre réglementaire strict, l'ingénieur financier doit posséder le sens de l'éthique et une rigueur professionnelle.

Quelle formation suivre pour devenir ingénieur financier ?

L'ESG Finance, dans la région de Paris, propose des mastères dans lesquels les étudiants peuvent acquérir les compétences nécessaires pour travailler dans la finance. Ces formations en 2 ans sont accessibles après avoir validé 3 ans d'études supérieures (correspondant à 180 crédits ECTS) en finance ou en économie et gestion, en licence ou en bachelor.

Le mastère en finance de marché prépare les étudiants à occuper des postes de développement des stratégies économiques. Ils apprendront également à superviser et gérer des portefeuilles financiers, ainsi que les risques associés aux marchés financiers.

Le mastère en finance d'entreprise forme les futurs financiers à concevoir et piloter la stratégie financière d'une entreprise. 

Mastère Finance de Marché - Trading

  • Entrée : Bac +3 / Bac +4
  • Rentrée : Octobre
  • Alternance : possible
  • Diplôme obtenuTitre d’Expert en finance de marché de niveau 7, reconnu par l’Etat et enregistré au RNCP
En savoir plus
Formation

Mastère Finance d'Entreprise

  • Entrée : Bac +3 / Bac +4
  • Rentrée : Octobre
  • Alternance : possible 
  • Diplôme obtenu : Titre d’Expert en finance d’entreprise de niveau 7, reconnu par l’Etat et enregistré au RNCP
En savoir plus
Formation

 

Ils sauront aussi améliorer la performance financière des entreprises grâce à des techniques de gestion et évaluer ainsi que gérer les risques stratégiques. Ces programmes proposent une formation directement applicable au monde financier moderne.

Dans quel environnement de travail travaille l'ingénieur financier ?

Les ingénieurs financiers trouvent généralement des emplois dans divers secteurs : banques d'investissement, sociétés de gestion de patrimoine, entreprises de conseil ou encore organismes de régulation financière. Ils sont principalement basés dans des bureaux, mais ils peuvent être amenés à voyager fréquemment, que ce soit pour assister à des réunions avec des clients ou pour gérer des projets.

C'est pour cela que le rythme de travail des ingénieurs financiers est soutenu et exigeant. En effet, les marchés financiers mondiaux fonctionnent en continu ; les ingénieurs financiers travaillent ainsi pendant de longues heures pour suivre les fluctuations économiques et répondre aux urgences. L'environnement de travail est donc dynamique et parfois stressant. C'est pour cela que le professionnel de la finance doit être capable de gérer la pression pour maintenir un équilibre entre sa vie professionnelle et sa vie personnelle.

Quelles sont les perspectives de carrière de l'ingénieur financier ?

Les opportunités de progression pour les ingénieurs financiers se concentrent sur des postes de direction, tels que directeur financier, gestionnaire de risques ou consultant senior. L'expertise en analyse financière et en évaluation des risques est très recherchée dans certains domaines où ces compétences sont cruciales pour prendre des décisions éclairées. Les experts en ingénierie financière ont la possibilité de tracer leur chemin vers l'enseignement universitaire et la recherche. De cette manière, ils participeront au développement de nouvelles théories financières et à l'amélioration des méthodes existantes. Compte tenu de l'essor rapide des technologies, les ingénieurs financiers peuvent se concentrer sur la Fintech, qui est l'application de la technologie dans le domaine financier.

L'ingénieur financier est un professionnel indispensable dans ce secteur, qui s'appuie sur une formation de haut niveau. Les mastères proposés par l'ESG Finance préparent les étudiants à relever les défis du monde financier et à œuvrer pour les stratégies des entreprises et à influencer positivement les marchés globaux.

L'ESG Finance vous forme aux métiers de la Finance, de la Comptabilité et de la Gestion.

Pour en savoir plus, prenez rendez-vous avec l'un de nos conseillers !