Chargé d'une clientèle de professionnels : fiche métier

Jeune femme regarde vers le ciel dehors à la Défense devant des grandes immeubles

Le chargé d'une clientèle de professionnels supervise un portefeuille d'artisans, d'entrepreneurs et de professions libérales. Il propose à ses clients divers services et prestations bancaires pour les accompagner dans leur développement professionnel.

Découvrez-en plus sur ses missions, ses compétences et son parcours académique.

Quelles sont les missions du chargé d'une clientèle de professionnels ?

Chargé clientèle pro | ESG Finance

Aussi appelé conseiller d'une clientèle de professionnels, le chargé d'une clientèle de professionnels est l'interlocuteur privilégié des commerçants et autres dirigeants d'entreprise ayant ouvert un compte dans son établissement bancaire. Sa mission principale consiste à gérer et à élargir son portefeuille BtoB. Pour atteindre cet objectif, il propose à ses clients des services et produits financiers qui correspondent à leurs besoins. C'est à lui qu'il revient de gérer les opérations courantes et les demandes de crédits, tout en traitant d'éventuelles réclamations.

Ses conseils financiers portent également sur la collecte de l'épargne, la gestion de la trésorerie ou encore les opportunités d'investissement ou de placements boursiers à saisir. S'il fidélise ses clients en contribuant au développement de leurs activités ou de leur fonds de commerce, le chargé d'une clientèle de professionnels maîtrise les risques encourus par l'entreprise concernée et par sa banque. Il examine les bilans comptables, les résultats financiers et le patrimoine personnel de chaque client pour poser un diagnostic. Parallèlement, il s'acquitte de tâches administratives relatives à la mise à jour des fichiers clients ou au reporting auprès de son directeur d'agence.

Quelles sont les qualités et compétences du chargé d'une clientèle de professionnels ?

Le chargé d'une clientèle de professionnels s'appuie sur sa fibre commerciale et sa parfaite connaissance des produits bancaires et de la fiscalité pour aider ses clients à prendre des décisions financières cohérentes et éclairées. Dans cette optique, il veille sur l'évolution des marchés financiers, tout en se renseignant sur les spécificités du tissu économique local. Selon qu'il conseille un artisan ou une entreprise individuelle au chiffre d'affaires atteignant plusieurs centaines de milliers d'euros par an, il ajuste son approche à des préoccupations variées, qui peuvent relever d'un désir d'expansion internationale ou d'une recherche de financement pour l'achat de matériel.

Recueillir les demandes d'une clientèle hétérogène exige des qualités d'écoute et de la pédagogie. Disponibilité et sens de l'organisation sont de rigueur pour multiplier les réunions d'équipe et les rendez-vous clients. Excellent orateur, le conseiller d'une clientèle de professionnels s'avère également un habile négociateur lorsqu'il démarche des prospects dans sa zone géographique. Il ne baisse pas les bras face à l'échec et sait résister à la pression qui découle des objectifs fixés par son chef d'agence. Une formation en alternance dans les banques partenaires de l'ESG Finance permet de développer toutes ces compétences théoriques et pratiques.

Quelle formation suivre pour devenir chargé d'une clientèle de professionnels ?

Le poste de chargé d'une clientèle de professionnels est accessible après une expérience réussie en tant que chargé de clients particuliers. Plusieurs années d'ancienneté en poste sont requises avant de prétendre à cette fonction à hautes responsabilités à l'issue d'une promotion interne ou d'une évolution de carrière. Toutefois, les jeunes diplômés peuvent gravir les échelons hiérarchiques plus rapidement en optant pour une formation bancaire en alternance.

Au terme d'une licence professionnelle ou d'un bachelor en finance, les titulaires d'un bac+3 peuvent poursuivre des études de spécialisation en master ou en mastère. L'ESG Finance mise sur l'alternance pour permettre aux étudiants de consolider leur bagage opérationnel et leur réseau professionnel sur le terrain. Les alternants se voient verser un salaire mensuel, tandis que leur entreprise d'accueil règle l'intégralité de leurs frais de scolarité.

Bachelor Finance

  • Entrée : post-Bac ou après Bac +1/2 – sur Parcoursup 
  • Rentrée : octobre
  • Alternance : possible dès la 3ème année
  • Diplôme obtenu : Bachelor Finance + double diplôme possible
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Formation

Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance

  • Entrée : Bac +2 
  • Rentrée : septembre
  • Diplôme obtenu : Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance
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Formation

Mastère Banque - Chargé d'affaires

  • Entrée : Bac +3 / Bac +4 
  • Rentrée : octobre
  • Alternance : exclusive dès la 1ère année avec nos partenaires bancaires
  • Diplôme obtenu : titre d’Expert(e) en Ingénierie patrimoniale de niveau 7, reconnu par l’Etat et enregistré au RNCP
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Formation

Quels sont les débouchés du chargé d'une clientèle de professionnels ?

Le secteur bancaire français contribue chaque année à des dizaines de milliers d'embauches, dont la plupart concernent les profils commerciaux. En sortie d'études, les détenteurs d'un mastère en banque peuvent rejoindre une agence bancaire ou le siège d'une grande banque. En cours de carrière, un chargé d'une clientèle de professionnels est susceptible de se spécialiser pour travailler exclusivement aux côtés de petites et moyennes entreprises (PME) ou de grands comptes stratégiques. Les années passant, un profil expérimenté peut prendre la tête d'une unité commerciale ou d'une agence. Il lui est également possible de se réorienter vers des domaines connexes comme le conseil en gestion de patrimoine ou la conception de produits bancaires et financiers.

Quel est le salaire du chargé d'une clientèle de professionnels ?

En début de carrière, un chargé d'une clientèle de professionnels perçoit environ 2 000 à 2 500 € bruts par mois. Ses revenus augmentent au fil des années, pouvant atteindre jusqu'à 3 500 € par mois en fonction de son niveau d'expérience et de la taille de son employeur. À ce salaire fixe s'ajoutent des primes et commissions variables liées à la performance. En briguant des fonctions managériales, le conseiller clientèle peut à terme rehausser ses prétentions salariales.

2 500 €
bruts par mois pour un junior
3 500 €
bruts par mois pour un senior

Vous souhaitez devenir chargé d'une clientèle de professionnels ? L'ESG Finance vous forme aux enjeux de ce métier avec un mastère Banques et relations entreprises, conçu en partenariat avec de grandes institutions bancaires comme BNP Paribas et Société Générale. Réalisé en alternance, ce parcours vous donne toutes les clés pour élaborer une stratégie patrimoniale personnalisée à mettre en œuvre auprès d'une clientèle de professionnels.

L'ESG Finance vous forme aux métiers de la Finance, de la Comptabilité et de la Gestion.

Pour en savoir plus, prenez rendez-vous avec l'un de nos conseillers !